ЦБ РФ ужесточает контроль за банковскими картами и криптовалютами

ЦБ РФ снова закручивает гайки по картам

Теперь банк будет считать вас мошенником, если:

• Перевели между своими счетами в разных банках от 200k руб. и затем отправили средства третьему лицу. Эта мера направлена на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банки будут анализировать транзакции, выявляя подозрительные схемы, такие как перевод средств между собственными счетами с последующей отправкой третьим лицам, особенно если эти операции выглядят необычно или не соответствуют финансовой истории клиента. Например, если вы регулярно совершаете небольшие переводы, а затем резко переводите крупную сумму, банк может заблокировать операцию для проверки.
• Внесли наличные через банкомат с использованием цифровой карты. Данный пункт нацелен на пресечение использования украденных или поддельных карт. Если вы используете цифровую карту для внесения наличных, банк может запросить дополнительное подтверждение личности, чтобы убедиться, что операция совершается владельцем карты. Это может включать в себя предоставление дополнительных документов или прохождение видеоидентификации. Например, если вы попытаетесь внести крупную сумму наличных с использованием цифровой карты, банк может временно заблокировать средства до подтверждения личности.
• Сменили привязанный к карте номер телефона за 48 часов до перевода. Это делается для защиты от несанкционированного доступа к вашему счету. Злоумышленники могут попытаться сменить номер телефона, чтобы перехватывать SMS-сообщения с кодами подтверждения. Банк будет более тщательно проверять переводы, совершенные сразу после смены номера телефона. Например, если вы сменили номер телефона и сразу после этого пытаетесь перевести крупную сумму, банк может запросить дополнительное подтверждение личности или временно заблокировать операцию.
• Использовали нетипичного для вас провайдера или ПО для подключения к онлайн-банкингу. Данная мера направлена на борьбу с фишингом и другими видами мошенничества, когда злоумышленники пытаются получить доступ к вашим данным через поддельные сайты или вредоносное ПО. Если банк обнаружит, что вы используете необычное подключение, например, через VPN или с другого устройства, он может запросить дополнительное подтверждение личности или заблокировать доступ к вашему счету. Например, если вы обычно заходите в онлайн-банк с домашнего компьютера, а теперь пытаетесь сделать это с общественного Wi-Fi, банк может потребовать дополнительную верификацию.

И на криптовалюты не перейдешь, за них в следующем году будут душить еще сильнее . Регуляторы по всему миру усиливают контроль за операциями с криптовалютами, стремясь предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие виды незаконной деятельности. Введение новых правил может включать в себя ужесточение требований к идентификации пользователей, ограничение анонимности транзакций и повышение прозрачности деятельности криптобирж. Например, могут быть введены более строгие лимиты на вывод средств, обязательное раскрытие информации об источниках средств и более тщательный мониторинг операций, связанных с криптовалютами. Это означает, что инвестиции в криптовалюты станут еще более рискованными, а возможности для анонимных операций будут ограничены.