Итоги дня, 10 апреля

🇷🇺 В России могут ввести штрафы до 20 000 рублей за несообщение о криптокошельках. Инициатива, предложенная в рамках борьбы с теневой экономикой и отмыванием денег, предполагает обязательное декларирование криптокошельков, если их владельцы совершают операции с цифровыми активами. Предполагается, что это позволит контролировать финансовые потоки и бороться с незаконными операциями, связанными с криптовалютами. Несоблюдение этого требования может повлечь за собой административную ответственность в виде штрафа. Детали законопроекта уточняются, но, вероятно, он будет распространяться на физических и юридических лиц, имеющих криптовалютные кошельки.

🇧🇾 В Беларуси растет интерес к запуску криптобанков после нового указа Лукашенко — по данным Нацбанка, в обсуждениях уже участвуют 7 компаний и криптобирж. Указ, направленный на развитие цифровой экономики, создает благоприятные условия для деятельности криптобанков, предоставляя им возможность работать в регулируемой среде. Это включает в себя предоставление лицензий и четкие правила деятельности, что привлекает интерес как отечественных, так и зарубежных компаний. Обсуждения с Национальным банком касаются различных аспектов, включая требования к капиталу, соблюдение AML/KYC (противодействие отмыванию денег и знание своего клиента) процедур, а также предоставление услуг, связанных с криптовалютами, таких как хранение, обмен и выдача кредитов под залог цифровых активов.

🇫🇷 Во Франция хотят обязать пользователей раскрывать средства свыше €5 000 в некастодиальных кошельках вроде MetaMask, Phantom и Ledger. Данное предложение, обсуждаемое в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, предусматривает обязательное декларирование средств, хранящихся в некастодиальных кошельках, если их стоимость превышает определенный порог. Это может коснуться пользователей популярных кошельков, таких как MetaMask, Phantom и Ledger, которые позволяют пользователям самостоятельно контролировать свои цифровые активы. Цель – усилить контроль за финансовыми операциями и предотвратить использование криптовалют в незаконных целях. Планируется, что пользователи будут обязаны предоставлять информацию о своих кошельках и активах в налоговые органы.

☠️ Пользователь потерял 386 300 USDT, отправив деньги на почти идентичный адрес, подменённый мошенником через «отравление» истории транзакций. Этот случай демонстрирует распространенный вид мошенничества, использующий уязвимости в отображении адресов в блокчейнах. Злоумышленники подменяют адрес получателя на подконтрольный им, используя схожие символы, чтобы ввести пользователя в заблуждение. Жертва, невнимательно проверяя адрес, отправляет средства мошеннику, думая, что переводит их по назначению. «Отравление» истории транзакций предполагает манипулирование отображением истории транзакций пользователя, чтобы создать видимость легитимности поддельного адреса.

🚓 В Москве задержали бизнесмена Гагика Гулакяна — ранее он проходил заявителем по делу Bitmama (Валерия Федякина). Задержание связано с расследованием деятельности, связанной с криптовалютами. Подробности дела пока не разглашаются, но известно, что Гагик Гулакян ранее был заявителем по делу Валерия Федякина, связанному с деятельностью криптобиржи Bitmama. Это указывает на возможные связи между задержанным бизнесменом и расследуемым делом.

🖥 В Иркутской области задержали руководителя местной компании, который почти полгода майнил криптовалюту в обход счетчиков на промышленной базе и еще в нескольких домах. Преступление связано с незаконным использованием электроэнергии для майнинга криптовалют. Руководитель компании организовал майнинговую ферму, подключив оборудование к сети в обход счетчиков, чтобы избежать оплаты электроэнергии. Это привело к значительным убыткам для энергоснабжающей организации и нарушению законодательства. Расследование продолжается, и подозреваемому грозит уголовная ответственность.

🗽 После подозрительных сделок на $580 000 000 за минуты до заявления Дональда Трампа по Ирану Белый дом срочно напомнил чиновникам, что использовать закрытую информацию для торговли запрещено. Инцидент вызвал подозрения в инсайдерской торговле. Перед объявлением Дональдом Трампом решения по Ирану были зафиксированы крупные сделки, которые могли быть основаны на заранее полученной информации. Белый дом отреагировал, напомнив чиновникам о запрете на использование конфиденциальной информации для личной выгоды. Расследование этого дела может выявить нарушения в сфере финансовой этики и законодательства.

🦅 В России с сентября 2026 года могут ограничить количество банковских карт: не более 10 в одном банке и 20 всего на человека. Цель данного нововведения – борьба с мошенничеством и упрощение контроля за финансовыми операциями. Ограничение количества карт может усложнить злоумышленникам проведение незаконных операций, таких как отмывание денег или мошенничество с использованием банковских карт. Также это может помочь банкам лучше отслеживать финансовые потоки и повысить безопасность операций клиентов.

🇺🇸 Индекс потребительских цен в США (CPI), отображающий инфляцию, вырос до 3.3%. Рост CPI указывает на повышение инфляции в США. Это может повлиять на решения Федеральной резервной системы (ФРС) относительно процентных ставок. Более высокая инфляция может подтолкнуть ФРС к ужесточению денежно-кредитной политики, что, в свою очередь, может оказать влияние на экономический рост и финансовые рынки.

🏛 The Fund – $27M+ капы, $200K+ ликвы