В РФ могут ввести лимит на число банковских карт для борьбы с дроперами

Максимум 5 карт в одном банке и не больше 20 карт во всех банках страны. Ограничения могут заработать уже с декабря. 

Борьба с пластиком

Эта инициатива направлена на пресечение деятельности так называемых “дроперов” – лиц, которые оформляют банковские карты на свое имя, а затем передают их мошенникам. Последние используют эти карты для отмывания денег, полученных незаконным путем, а также для проведения различных финансовых преступлений, таких как вывод средств из украденных аккаунтов или оплата покупок с использованием чужих данных.

Предлагаемые ограничения призваны затруднить дроперам возможность создавать новые “карточные мосты” для своих сообщников. Так, лимит в 5 карт в одном банке не позволит одному человеку одновременно иметь большое количество счетов и карт в одной финансовой организации, что может быть удобно для оперативного перевода средств. Ограничение в 20 карт на всех банках страны, в свою очередь, существенно усложнит масштабирование такой схемы. Если дропер попытается открыть карты в нескольких банках, общее количество его карт будет ограничено, что сделает его деятельность менее эффективной и более рискованной.

Ожидается, что внедрение такого лимита потребует от банковской системы усилий по созданию и поддержанию единой базы данных, которая будет отслеживать количество карт, оформленных на одного гражданина. Это, в свою очередь, потребует совершенствования систем идентификации и верификации клиентов, а также усиления контроля на этапе открытия новых счетов.

Эксперты отмечают, что дропперство является одним из ключевых звеньев в цепочке многих финансовых мошенничеств. Без доступа к легальным платежным инструментам, предоставляемым дроперами, мошенникам будет значительно сложнее обналичивать украденные средства и избегать отслеживания. Введение лимитов на количество банковских карт может стать эффективным инструментом в борьбе с этим явлением, хотя и потребует значительных изменений в работе банков и регуляторных органов.

Стоит отметить, что подобные меры уже применяются в других странах для противодействия финансовым преступлениям. Опыт других юрисдикций показывает, что подобные ограничения, вкупе с другими мерами безопасности, могут существенно снизить активность дроперов и, как следствие, уменьшить объемы финансовых махинаций.

Однако, существуют и опасения, связанные с возможным влиянием таких ограничений на добросовестных граждан. Например, люди, которые по объективным причинам нуждаются в нескольких банковских картах (например, для разделения личных и рабочих финансов, или для управления счетами в разных банках с разными условиями), могут столкнуться с неудобствами. Поэтому важно, чтобы при внедрении лимитов были предусмотрены механизмы, позволяющие учитывать индивидуальные потребности клиентов и не создавать излишних барьеров для законопослушных граждан.

В целом, инициатива по введению лимитов на количество банковских карт является важным шагом в направлении повышения безопасности финансовой системы страны и борьбы с организованной преступностью.